根据《中华人民共和国公司法》第六章投资者保护第八十九条:根据财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等因素,投资者可以分为普通投资者和专业投资者,专业投资者的标准由国务院证券监督管理机构规定。
什么是普通投资者?什么是专业投资者?
依据《证券期货投资者适当性管理办法》,专业投资者可以划分为三类:
第一类是专业机构投资者,即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等。
第二类是符合一定条件的专业投资者,即符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者,此类投资者需提供相关证明材料,经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。
第三类属于普通投资者自愿申请转化的专业投资者,在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下,经营机构有权自主决定是否同意其转化。
自然人要认定为专业投资者,要有2个条件:
1、最近三年个人年均收入不少于50万元或金融资产不少于500万元;
2、有2年以上黄金、外汇、基金、期货、证券等工作经验投资,或2年以上投资、风险管理、金融产品设计及相关工作经验,或获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师、属于经有关部门批准设立的金融机构的高级管理人员等。
专业投资者与普通投资者的区别有以下几点:
1、专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或服务,而普通投资者,需购买和接受符合其风险承受能力的产品或者服务;
2、普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
专业投资者与普通投资者可以相互转化,大家可以看看你们的收入和钱包,是否满足专业投资者标准了呢?
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